Empresário diz que investimentos podem chegar a R$ 150 mi

Após a publicação da matéria sobre a empresa de investimentos By Money que adotou home-office depois de funcionários terem recebido ameaças de investidores que se sentiram lesados pela empresa, um grupo de pessoas procurou a FolhaBV com novas informações sobre o caso.

Um dos investidores, que é empresário que preferiu não se identificar relatou como chegou até a empresa.

No início de abril do ano passado ele foi levado para empresa por um amigo também empresário que já investia há cerca de 4 meses na By Money e não tinha tido nenhum problema para receber o retorno do investimento.

Após uma conversa com a Sra.Taniah Aguiar, que segundo ele, durou cerca de uma hora na sede da empresa em Roraima, onde ela teria mostrado uma sala onde teriam cerca de 23 terminais, supostamente acompanhando as bolsas de valores de vários países, ela informou que eles operavam legalmente com tudo registrado pela plataforma  “ IQ Option “ e que o rendimento da aplicação seriam de 20% líquido ao mês.

Convencido o empresário teria realizado a primeira aplicação no final de abril. Nos meses seguintes a operação, os valores referentes aos rendimentos teriam sido honrados e o empresário, inclusive fez novas aplicações na empresa.  No mês janeiro a Sra. Taniah teria informado que naquele mês o valor líquido seria de 17% porque seria retido na fonte para pagamento de IR o percentual de 3%.

No mês de fevereiro o empresário estranhou o não recebimento do valor na data que costumava receber, e ligou para Taniah. Na ocasião ela teria informado que o pagamento estaria em atraso devido ao período do Carnaval, que devido ao volume alto de operações isso gerava um acúmulo nesse período.

Passado alguns dias como o valor não caiu e depois de conversar com outros investidores que estariam passando pela mesma situação, ele teria ligado novamente para a Sra. Taniah e ela pediu desculpa, pois uma grande parte dos funcionários da empresa teriam pego Covid19, o que atrasou novamente as operações.

Já no mês de março, onde supostamente já teriam duas parcelas de rendimento em atraso, o empresário novamente procurou a Sr. Taniah e essa teria informado que estaria tentando repatriar o dinheiro, pois os investimentos teriam sido feitos fora do Brasil e que o processo seria mais demorado, por isso o atraso. Nesse período, ainda segundo a fonte, começou a correr na cidade um boato que a empresa não pagaria para os investidores, período que a Sra Taniah gravou um vídeo, que a reportagem da FolhaBv teve acesso onde ela dizia que estaria pagando uma recompensa a quem informasse de onde estariam sido criadas supostas Fake News sobre a sua empresa. “Estamos oferecendo uma recompensa para quem trouxer juntamente com as provas, o nome de quem está propagando estas Fakes News”, diz Taniah no vídeo.

A reportagem da FolhaBV vem sendo procurada por vários investidores da empresa By Money que se dizem temerosos em não receber os valores investidos na empresa. Alguns deles relataram que mesmo diante dessa situação de atraso nos pagamentos, a empresa estaria fazendo novos contratos com clientes que procuram a empresa.

Em mensagens trocadas entre um cliente e a empresa via whastapp, é informado que o valor mínimo para aplicação é de R$ 5 mil reais, com rendimento mensal de 17%, e que o contrato só poderia ser assinado após o retorno das atividades presenciais no escritório da empresa. Mas que o cliente já poderia fazer o depósito na conta indicada.

Investimentos na empresa podem ultrapassar os R$ 150 milhões

Ainda segundo o empresário, apenas no grupo de investidores que se juntou para tentar receber o valor investido na empresa, somando aleatoriamente o total de investimentos na empresa é cerca de R$ 150 milhões.

Em live com investidores, realizada no dia 13 de abril, a senhora Taniah disse que, estaria aguardando a repatriação do dinheiro investido.

“Estamos esperando a repatriação para que o dinheiro venha para nossa conta. Enquanto isso, estou em outro estado, tentando resolver de outra forma para pagar vocês antes da repatriação. O dinheiro foi enviado para fora do Brasil e está guardado, mas a empresa tem dinheiro para pagar os clientes. O dinheiro vai chegar. Eu sei que muitos estão desesperados. E esse nunca foi nosso propósito. Mas com essas ameaças que estão sendo feitas na empresa, vou ter que parar os atendimentos, pois não aceito ser ameaçada”, diz Taniah.

Entre os relatos de investidores que se sentiram lesados pela empresa, estão de pessoas que investiram todas as economias. “Tem mãe com filho pequeno que juntou as economias, vendeu carro para investir e agora está sem nada, passando por dificuldades. Tem inclusive quem chegou a vender a casa para investir e passou a morar de aluguel, pagando com o valor do rendimento, e agora está correndo risco de despejo”, contou um dos investidores à reportagem.

A empresa By Money também possui uma filial em Manaus, na avenida Darci Vargas, edifício SKY.

IQ OPTION – A reportagem procurou informações sobre a plataforma IQ Opition, utilizada pela empresa By Money e descobriu que a mesma foi investigada em 2020 pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) após ter sido alvo de milhares de reclamações pelo mundo. Por conta dos problemas, a CVM decidiu proibir a IQ Option de captar novos clientes, pois a empresa estava oferecendo contratos de investimento coletivo (CIC) sem a autorização da autarquia.

No site de buscas Reclame aqui a empresa IQ Opition passou a ter a reputação de “empresa não recomendada”, em virtude da ‘avalanche de insatisfação’ de investidores.

OUTRO LADO

Após ser procurada pela FolhaBV, a By Money emitiu uma nota se posicionando sobre o assunto. Confira a nota na íntegra:

Somos uma empresa que há a mais de dois anos estamos no mercado, trazendo divisas a muitos da população de Boa Vista de várias esferas sociais, em todo esse período que nossa empresa funciona, tiveram seus investimentos recolhidos sem problema algum.

Porém, assim como em quase toda história de muitas empresas que crescem rápido, como foi com a nossa, acabamos colocando a frente de setores específicos da empresa, pessoas sem a experiência necessária para lidar com tamanho crescimento.

Por motivos de ameaças de pessoas armadas dentro do escritório, estamos obrigados a trabalhar em HOME OFFICE. Hoje estamos aguardando os valores mandados para a plataforma, conforme acordado em contrato firmado entre a empresa e clientes, que já foram solicitados, assim que forem capitalizados, estaremos honrando com nossos compromissos. Graças a Deus, temos clientes entendendo o momento tempestivo que nossa empresa está atravessando e compreendendo e aguardando esse recurso.

Estamos esclarecendo nesta nota, que estamos trabalhando com afinco para resolver toda e qualquer situação e acalmar nossos investidores, parceiros, fornecedores, e toda população de Boa Vista, fazendo com que assim os mesmos não tomem ações precipitadas, que possam conturbar nossas atividades, atrasando mais ainda esse que será a forma de fazer com que todos voltem a ter seus recursos garantidos. Nossos funcionários estão a disposição para maiores esclarecimentos.

Após o recebimento da nota, a reportagem entrou em contato novamente com a empresa para saber qual plataforma de investimentos eles utilizam, tendo em vista que a IQ Options está proibida pela CVM de captar novos clientes desde agosto de 2020. A FolhaBV também questionou se procede que o valor de investimentos na empresa é de cerca de R$ 150 milhões, sobre os questionamentos a empresa informou que só irá se manifestar nesta segunda-feira, 19.

POLÍCIA CIVIL

Mesmo com as dezenas de pessoas denunciando a empresa, a Polícia Civil informou em nota que até a manhã dessa sexta-feira, 16, nenhum Boletim de Ocorrência relativo ao caso teria sido registrado.

“As pessoas que se sentirem lesadas devem procurar qualquer unidade da Polícia Civil para relatar o caso”, finaliza a nota.

Matheus Lima é analista financeiro e foi ouvido pela FolhaBV sobre o assunto (Foto: Divulgação)

O QUE DIZ O ESPECIALISTA

A FolhaBV procurou o analista financeiro Matheus Lima que fez um alerta para que as pessoas tomem cuidados com investimentos que prometem rentabilidades absurdas. Confira abaixo:

Como já dizia o maior investidor individual do mundo Warren Buffet “o mercado transfere dinheiro dos impacientes para os pacientes”, e diariamente essa frase é reforçada com os vários casos de pessoas que caem em golpes de pirâmides financeiras acreditando em promessas falsas e milagrosas de retornos fora da realidade do mercado financeiro.

E que realidade é essa afinal de contas? Quais os parâmetros devo seguir para balizar as expectativas dos meus investimentos? O próprio autor da frase anterior nos mostra como a vida real dos investimentos funciona. Ao longo dos seus mais de 50 anos como investidor profissional, Buffet mantém até hoje uma rentabilidade média ANUAL de 20%, superando em duas vezes o principal índice acionário americano S&P 500.

Mas estamos falando do maior investidor do mundo, e mesmo ele, não garante rentabilidade mensal de 20%, então por que uma empresa que utiliza como principal plataforma de negociações um sistema publicamente proibido pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) que é o órgão fiscalizador do mercado financeiro do Brasil.

É possível sim buscar dentro da bolsa de valores ações com boas projeções e expectativas de alta e conseguir ganhar mais de 20% no mês, agora, prometer essa rentabilidade sempre oriundo de operações em renda variável é no mínimo irresponsável.

Antes de fazer investimentos financeiros, verifique se a pessoa que oferece é um assessor de investimentos certificado pela Ancord (AAI) ou um analista de investimentos certificado CNPI regulamentado pela CVM. E se a instituição financeira que se intitula correta é registrada na CVM ou como banco pelo Bacen (Banco Central), caso contrário, provavelmente você está se envolvendo com uma organização criminosa preste a dar um golpe multimilionário.